一项新的研究表明，五岁的孩子可能已经对开支和储蓄产生了不同的情绪反应。

“...在5到10岁的年纪，对消费和储蓄的情绪反应是一个有用的预测，你用你的钱做什么...”

研究表明，这些反应转化为实际的现实生活消费行为。 研究结果还表明，这些情绪反应和消费行为不是模仿他们的父母。

该研究的主要作者，密歇根大学人类生长发育研究中心的研究调查员克莱格·史密斯（Craig Smith）表示，Spendthrift-Tightwad量表一直被用来衡量成年人对花钱的情绪反应。

他表示，紧缺人士在消费方面感受到了情绪上的痛苦，因为他们缺乏那种情绪化的制动系统，导致超支和更多的债务。

在这项研究中，史密斯和他的同事们创造了一个儿童Spendthrift-Tightwad量表，并向225的孩子们询问了他们对于储蓄和支出的情绪反应。

研究人员根据他们的答案来定位孩子的规模，然后研究这些情绪反应是否在研究结束时转化为实际的消费行为，研究人员给孩子一美元花费在玩具上或保存。

史密斯说，在奢侈品行业结束的孩子更有可能购买，而小孩子更可能节省。 家长们独立提供了孩子对消费和储蓄反应的数据，并验证了孩子自我报告的准确性。

“我们表明，在5到10岁的孩子中，一个人对消费和储蓄的情绪反应是一个有用的预测，你用你的钱做什么，这些情绪反应预测的实际行为，即使控制了多少孩子“喜欢的商店项目，”史密斯说。

换句话说，即使花大价钱倾斜的孩子对某件商品不感冒，他们仍然更有可能购买。

史密斯说：“这与成年人类似，因为除了他们喜欢这个项目外，他们在消费和储蓄方面对消费和储蓄的情感倾向是独一无二的。

此外，四分之一的儿童被归类为“贪婪”，而成年人也是如此。

史密斯感到惊讶的是，年轻的孩子可以准确地报告他们的情绪反应

他说：“我们不一定对非常年幼的孩子期望这一点，而且会引发各种发展问题。 “这些方向如何发展？ 他们是与气质联系在一起的，是自然发生的还是从模拟行为中学到的？“

那么，如果孩子几乎没有购买力，为什么要看待他们对消费和储蓄的态度呢？ 因为史密斯说，早期的支出行为可能预示着生活后期糟糕的财务决策，早期干预让人们走上正确的财务轨道非常重要。

在过去的十年中，年轻的孩子学习检查和储蓄账户的金融扫盲班以及货币和货物的价值越来越受欢迎。 如果早期发现失业的孩子，特殊的干预措施可以帮助他们学习思考超支的负面后果。

父母们完成了成年人的严重失足症状量表，研究人员没有发现父母与其孩子在规模上的关系。 史密斯说，这可能是因为孩子的规模问了不同的问题。 目前正在进行一项研究，更仔细地测试这个连接。

未来，他们计划将儿童的经验作为潜在的重要变量进行衡量。

研究人员在报告中报告他们的发现 行为决策杂志.

Sumber: 密歇根大学

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