了解您的收入只是了解您将被征税多少的第一步。 本指南将帮助您了解美国税收制度的运作方式以及适用范围。
什么是税级？
联邦政府根据人们每年的收入向他们征税。 七税 括号 -根据收入范围-确定您要支付的金额：
调整后收入构成的联邦税级
单身，未婚申报人将支付的联邦所得税税率。
| 税率 | 单身（未婚） |
|---|---|
| 10% | 0到$ 9,700 |
| 12% | $ 9,701美元39,475 |
| 22% | $ 39,476美元84,200 |
| 24% | $ 84,201美元160,725 |
| 32% | $ 160,726美元204,100 |
| 35% | $ 204,101美元510,300 |
| 37% | $ 510,301及以上 |
所得税等级的备案类别是什么？
除了这些括号外，还有 四个主要类别，也称为“状态” 影响您的纳税方式：
- 单一申报人-未婚
- 已婚，共同提交—夫妻共同提交
- 已婚，另案
- 户主-未婚，与有资格的孩子一起生活
一起，类别和 括号 看起来像这样：
调整后收入构成的联邦税级
不同类别的纳税申报人的所得税等级。 注意： *合格的寡妇或id夫 属于自己的类别，与已婚并共同申报的人的收入等级相同。
| 税率 | 集成的 | 已婚，共同申报* | 已婚，另案 | 户主 |
|---|---|---|---|---|
| 10% | 0到$ 9,700 | $ 0美元19,400 | $ 0美元9,700 | $ 0美元13,850 |
| 12% | $ 9,701美元39,475 | $ 19,401美元78,950 | $ 9,701美元39,475 | $ 13,851美元52,850 |
| 22% | $ 39,476美元84,200 | $ 78,951美元168,400 | $ 39,476美元84,200 | $ 52,851美元84,200 |
| 24% | $ 84,201美元160,725 | $ 168,401美元321,450 | $ 84,201美元160,725 | $ 84,201美元160,700 |
| 32% | $ 160,726美元204,100 | $ 321,451美元408,200 | $ 160,726美元204,100 | $ 160,701美元204,100 |
| 35% | $ 204,101美元510,300 | $ 408,201美元612,350 | $ 204,101美元306,175 | $ 204,101美元510,300 |
| 37% | $ 510,301及以上 | $ 612,351及以上 | $ 306,176及以上 | $ 510,301及以上 |
那么，税级如何运作？
如果您查看上表，您可能会假设您只是对所有收入按统一税率征税。 但这要复杂得多。
美国有所谓的 累进税制。 真正的含义是，即使在上述税项范围之内，您所征税的金额也会随着所赚取的金额而增加。
例如：：假设您是一名单一申报人，可带来20,000万美元的应税收入。 您将属于12％的税率范围，但您不会简单地被征税12％。 取而代之的是，您将赚取最低的税率，赚取的第一个$ 9,700，然后以更高的税率赚取高于此的收入。
换句话说，您将在两个不同的税级中纳税：$ 0至$ 9,700和$ 9,701至$ 39,475。 您赚到的第一个$ 9,700，仅需缴纳10％的税。 您赚取的剩余$ 10,300将在下一个税率等级12％纳税。 因此，您将在第一个支架中欠970美元，在第二个支架中欠1,236美元。
州和联邦税级之间有何区别？
上图显示了联邦所得税的括号。 也有单独的州税等级。 每个州都有自己的规则，但通常对收入征税的税率要低于联邦政府。 大多数州的累进税制类似于联邦税制。 虽然有一些例外。
七个州 完全不征税：
- 阿拉斯加州
- 佛罗里达
- 内华达
- 德州
- 南达科他州
- 华盛顿
- 怀俄明
田纳西州和新罕布什尔州不对工资收入征税，但对投资收入征税。
九州 统一征税，无论您赚多少钱：
- 科罗拉多州
- 伊利诺伊
- 印地安那
- 肯塔基
- 马萨诸塞
- 密歇根州
- 北卡罗来纳
- 宾夕法尼亚
- 犹他州
我在哪个税级上？
要确定您的税级，您需要知道2019年的应税收入。这涉及弄清两件事： 收入 和你的 减税.
- 收入：基本上所有收入都是应税收入。 这个 包括 您的薪水，工资，小费，自由职业的任何报酬，房地产销售等等。 （其中还包括资本收益，可以按 不同的价格 取决于他们是短期还是长期，以及您的收入是多少）。
- 减税：一个 减税 是从您的总收入中减去的金额，因此 降低您必须支付的税额.
确定总收入后，通常可以减去任何扣除额以获得应纳税所得额。 请参阅上面的图表以找出将您放置在何处。
什么是标准扣除额？
最常用的税收减免是 标准扣除，这是一个 您可以从收入中减去无疑问要求的金额，降低您必须支付的税金总额。 申请标准扣除额之前，请确保您了解规则-例如，您不能 扣除房屋抵押贷款利息 如果您还要求标准扣除额。
例如：：让我们一个人，唯一的收入是他们的薪水$ 32,000。 如果他们仅扣除标准的$ 12,200，则应税收入约为$ 20,000。 这意味着它们将落在12％的范围内。
什么是IRS税务稽核？
国税局审核是对国税局官员对个人纳税申报的审查 确保一切都正确完成。 有时， 您将被随机选择，但通常会有某人或某人使您的退货脱颖而出，并将其标记为需要审核。 如果您正在接受审核， 你会发现 通过邮件-永远不会通过电话.
您可能还会通过以下方式收到IRS的来信： 税务通知，这是 通常不太严重 可能是为了 多种原因，例如验证您的身份，增加或减少纳税申报额。
国税局可以审核多久？
国税局 通常 包括过去三个纳税年度的纳税审核。 但是，如果发现重大错误，代理商可以往后看。 通常情况下，回溯不超过六年。
谁受到审核？
国税局 审计家庭收入在50,000至100,000美元之间的纳税人.
正如ProPublica报道的那样，美国国税局已经看到了 预算逐年削减，其审计富人和公司的能力也受到了影响。 这些日子， 收入最高的1％的纳税人是 审计率大致相同 作为那些声称 收入税收抵免 （EITC），这是一组平均家庭年收入为20,000美元的人群。
最近 分析 研究发现，密西西比三角洲的一个乡村县是美国受审核程度最高的县，尽管事实上，其非裔美国人人口中有三分之一以上处于贫困线以下。 此外，审计率最高的五个县都主要是深南部的非裔美国人农村县。
“那些勉强维持生计的人正受到不公正的审计，而幸运的是，很少有躲避税而没有后果，” 民主党参议员罗恩·怀登（Ron Wyden）。，参议院财政委员会的排名成员， 在2018年告诉ProPublica.
这篇文章最初出现在 ProPublica
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