2021年最佳解决方案:为亲人创建一份财务剪贴簿

2021年最佳解决方案:为亲人创建一份财务剪贴簿
图片由 StartupStockPhotos


由Marie T.Russell讲述

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2020年也许已经过去了,但不幸的是,美国爆发了COVID-19 继续创造纪录 具有毁灭性的结果。 那些病情较轻的人可能会在几天之内康复,但专家说那些必须住院的人 经历平均逗留 大约需要两个星期,有些需要在长期护理机构中额外恢复。 该病毒现在也 大死因 在美国,这种损失会使家人难以理解亲人的遗愿,查找重要文件并解决他们的事务。

无论是COVID-19还是交通事故,我们所有人都冒着必须依靠其他人来管理我们的家庭或访问我们的重要遗产文件的风险。 今年,下定决心要准备-通过为亲人创建一份财务“剪贴簿”。

什么是财务剪贴簿?

财务剪贴簿是一种“使用方法”指南和信息源,可让家人或朋友在紧急情况下或生命周期结束时为您提供帮助。 金融剪贴簿不是遗嘱或遗产文件,尽管它可以包含该信息。 相反,它是一种资源,可用于操作您的家庭,管理孩子和宠物,暂停或关闭帐户以及将您的情况通知朋友和大家庭成员。

您的剪贴簿不仅可以包括重要的文档和帐号,还可以包括您的个人指导。 一些建议包括:

  • 每月必须支付的账单(例如抵押和房主协会付款,公用事业,电缆,电话和互联网,信用卡等)以及帐号和公司联系信息

  • 正在进行的辅助家庭服务,带有电话号码和联系人姓名(用于杂货店送货,房屋打扫,病虫害防治,院子护理等)

  • 有关您孩子需求的信息,包括学校,课外活动,儿科医生和医学专家的列表和联系信息,以及他们日常工作的概述

  • 宠物护理说明和兽医信息

  • 您的财务计划副本,包括储蓄和投资账户清单,以及每个账户的报表

  • 重要文件,例如出生证,结婚证,离婚法令,汽车所有权,财产契据,遗嘱,护照,医疗指示,墓地等。

  • 带有帐户信息(汽车,人寿,健康,雨伞等)的保险单据

  • 过去三到五年的报税表

  • 所有在线帐户(包括社交媒体)的登录信息

  • 与谁联系以及在您遇难时如何联系的说明(其中应包括家人,朋友,律师,保险代理,fun仪馆,政府机构,例如社会保障局–甚至您的假期卡清单!)

在创建财务剪贴簿时,记下其内容需要多久更新一次,并在日历上安排时间以定期查看信息。 您不想麻烦地进行组织,仅在需要时对信息进行过时。

让它变得个性化

财务剪贴簿的组织方式完全取决于您,无论是按主题(例如房屋,汽车,儿童和宠物),还是根据每天和每周或每月需要关注的生活和家庭方面。


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如果您指定了特定的朋友或家人来访问您的财务剪贴簿,则还可以使用图片或 遗书 万一你死了您甚至可以邀请您的朋友或家人加入您来创建剪贴簿,或者与年迈的父母一起创建他们的剪贴簿。 在此过程中,您可能会了解更多您的家族史!

保护您的信息

确定要包含在财务剪贴簿中的内容后,您还需要决定如何保护它。 例如,如果您选择创建物理笔记本或将财务剪贴簿放在闪存驱动器上,请考虑如何最好地保护它免受火灾或水灾,盗窃或意外访问。 一种选择是安装可锁定的耐火保险柜,该保险柜可以用螺栓固定在房屋隐藏区域的地板上。 而 不傻,有了保险箱,您可以快速访问所需的内容。

您可能会倾向于将金融剪贴簿存储在银行的保险箱中; 但是,由于有保险箱,因此很难找到提供这项服务的人 不那么受欢迎 就像过去一样其他缺点包括必须支付存储费以及可能无法访问。 自大流行开始以来,一些银行已经 暂时关闭分支机构,使客户无法检索重要物品。

对于那些熟悉技术的人,在线存储库可能是首选。 Dropbox,Google Drive和Microsoft OneDrive是提供安全存储的众多技术公司之一。 这些服务使您或您所爱的人可以使用数字钥匙(例如大头针或“受信任的联系人”状态)随时访问您的文件。 作为额外的安全保护层,您可以使用密码保护或 加密文件 防止黑客访问您的信息。  

准备好

当COVID-19开始在美国传播时,一些美国人决定成为 “准备者” 积累食物,卫生纸和其他用品,以防止停工和关闭商店。 不幸的是,很少有人使用这种情况来想象被隔离在医疗机构中,无法直接与亲人交流。

现在创建财务剪贴簿并向主要家人或朋友介绍其内容,在任何情况下都可以让您省心。 

版权所有2021。保留所有权利。
与出版者许可转载。

由此作者预定

企业家经济福祉指南
作者:Wayne B. Titus III,CPA / PFS,AIFA

WAYNE TITUS CPA撰写的《企业家经济福祉指南》作为企业家,您充满激情和毅力将您的愿景变为现实。 但这并不意味着您具有金融专业知识即可发展和扩展公司,或为家人创造长期财富。 为了确保繁荣的未来,您需要一个流程清晰,值得信赖的顾问。 韦恩·泰特斯(Wayne Titus)在《企业家的财务幸福指南》中借鉴了他的个人经验和专业背景,引导您与具有整体观点的顾问一起寻找并建立可靠的沟通关系。 他还向您展示了如何与了解顶尖企业家的储蓄策略的人合作,并确保您投资组合的各个方面(包括投资,财富转移,增值,保护和慈善捐赠)得到适当的关注。 您的业​​务是个人的。 有了合适的人来监视您的财务状况,您将可以自由地专注于对您真正重要的事情:您的家庭,目标和公司。

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关于作者

Wayne B.Titus III,CPA / PFS,AIFAWayne B.Titus III,CPA / PFS,AIFA 根据他在两家与《财富》 2002强客户合作的大型会计师事务所15年的经验,于50年创立了AMDG Financial和AMDG Business Advisory Services。 他致力于创业,以对人们的生活产生更大的影响。 作为仅收费的信托顾问,他对客户的忠诚是:他将客户的利益放在自己或公司的利益之上。 AMDG Financial拥有超过200亿美元的资产,集税务,财务和投资策略于一体,可帮助客户有目的地成功实现财务和人生过渡。 该公司的信条是“来自财务智慧,更好的管理”。 他的最新书是 企业家经济福祉指南 (Lioncrest Publishing,2019年XNUMX月)。 要了解更多信息,请访问 amdgservices.com 

视频/采访 韦恩·B·泰特斯三世您的财务福祉指南

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